XPS-Finanzsoftware

Professionelle Software für Finanzplanung und Ruhestandsplanung

Updates

Musterkunde einspielen

XPS-Privatfinanz - Update Nov 2017

In der Kundenübersicht hat der Berater die Möglichkeit per Buttonklick den XPS-Musterkunden bei sich einzuspielen. Ohne eigene Dateneingabe hat der Berater damit eine ausführliche Finanzplanung, Ruhestandsplanung, Immobilienfinanzierung oder auch einen Ruhestands-Check zur Verfügung.  mehr

Rentenplaner "online"

XPS-Privatfinanz - Update Okt 2017

Den XPS-Rentenplaner gibt es jetzt auch online als Zusatzmodul in XPS-Privatfinanz. Damit steht Beratern jetzt neben der professionellen Finanzplanung auch unsere professionelle Ruhestandsplanung online zur Verfügung.  mehr

Aktivitäten

XPS-Privatfinanz - Update Okt 2017

Neben den Finanzen können Kunde und Berater jetzt auch Aktivitäten und Projekte erfassen und managen.  mehr

Investmentsteuerreformgesetz

XPS-Rentenplaner - Update Okt 2017

Umsetzung der ab 2018 durch das Investmentsteuerreformgesetz (InvStRefG) geltenden Änderungen mit den entsprechenden Eingabeparameter zu Fondsteuer und Teilfreistellung unter "Rechenparameter".  mehr

Tool "Investmentsteuerreformgesetz"

XPS-Finanztools - Update Sep 2017

Wir haben die XPS-Finanztools um ein Tool zur Berechnung der steuerlichen Auswirkungen des Investmentsteuerreformgesetzes (InvStRefG) erweitert. Neben ausschüttenden und thesaurierenden Fonds können auch fondsgebundene Lebensversicherungen analysiert werden.  mehr

Inaktiv-Schalter

XPS-Privatfinanz - Update Sep 2017

Will man einzelne Anlagen kurzfristig rechnerisch ausblenden, gibt es hierfür jetzt einen Inaktiv-Schalter.  mehr

Farben und Seiteneinrichtung

XPS-Rentenplaner / XPS-Finanztools - Update Aug 2017

Unter den XPS-Makros finden Sie einen neuen Button zum Speichern und Importieren der Farben und Seiteneinstellungen.  mehr

Betriebsrentenstärkungsgesetz

XPS-Rentenplaner - Update Aug 2017

Mit dem Betriebsrentenstärkungsgesetz wurde die Anpassung der Riester-Grundzulage von 154 € auf 175 € sowie die Erhöhung des maximalen steuerwirksamen BAV-Umwandlungsbetrags auf 8% der BBG ab 2018 beschlossen.  mehr

Rentenschätzer

XPS-Rentenplaner / XPS-Vermögensplaner - Update Aug 2017

Es gibt ein neues Feld für das Rentenkapital zum Rentenbeginn und einen Schätzer für die Monatsrente aus dem Rentenkapital.  mehr

ONEKLICK-Update

XPS-Finanzoffice - Update Jul 2017

Wer möglichst früh von den Programmupdates profitieren möchte, findet unter dem Menübutton "Update-Bereich im Browser öffnen" einen Button für ein ONEKLICK-Update.  mehr

Entnahmen bei Lebensversicherungen

XPS-Vermögensplaner/Privatfinanz - Update Jun 2017

Erweiterung der Verläufe um die Entwicklung der eingezahlten Beiträge sowie Möglichkeit von Entnahmen bei Kapitalversicherungen.  mehr

Ruhestands-Check "online"

XPS-Privatfinanz - Update Jun 2017

Das Tool "Ruhestands-Check" aus den XPS-Finanztools gibt es jetzt auch online als Zusatzmodul in XPS-Privatfinanz. Damit steht Beratern jetzt neben der professionellen Finanzplanung ein professionelles online Tool für den schnellen Ruhestands-Check zur Verfügung.  mehr

Immobilienfinanzierung "online"

XPS-Privatfinanz - Update Mai 2017

Das Tool "Immobilienfinanzierung" aus den XPS-Finanztools gibt es jetzt auch online als Zusatzmodul in XPS-Privatfinanz. Damit steht Beratern jetzt neben der professionellen Finanzplanung ein professionelles online Tool für die Immobilienfinanzierung zur Verfügung.  mehr

Auswertung "Kreditabläufe"

XPS-Vermögensplaner - Update Mai 2017

Mit der neuen Auswertung "Kreditabläufe" können die Zinsbindungen und Kreditabläufe der Darlehen grafisch und tabellarisch dargestellt werden.  mehr

Dialog für Szenarien und Risikofall

XPS-Vermögensplaner - Update Apr 2017

Der Dialog für die Auswahl von Szenarien und des Risikofalls wurde überarbeitet und in der Bedienung wesentlich vereinfacht.  mehr

Archiv

XPS-Privatfinanz - Update Mrz 2017

In Privatfinanz hat der Berater jetzt die Möglichkeit, verschiedene Szenarien und Planungsvarianten anzulegen und in einem Archiv zu speichern.  mehr

Druckdialog

XPS-Finanztools - Update Mrz 2017

Die Finanztools wurden um einen Druckdialog erweitert.  mehr

Inhaltsverzeichnis

XPS-Vermögensplaner - Update Feb 2017

Druckstücke wurde um ein Inhaltsverzeichnis mit automatischen Seitenzahlen erweitert.  mehr

Haushaltsbuch Konsolidierung

XPS-Privatfinanz - Update Feb 2017

Im Haushaltsbuch können verschiedene Konten angelegt und bebucht werden. In der Buchungsliste können Buchungen unterschiedlicher Konten einzeln aber auch konsolidiert angezeigt und ausgewertet werden. Dabei stehen verschiedene Filtermöglichkeiten zur Verfügung.  mehr

Präsentationsmodus

XPS-Finanzoffice - Update Jan 2017

Für die Programme des XPS-Finanzoffice kann die Ansicht für Präsentationen optimiert werden.  mehr

Wertpapiere "online"

XPS-Vermögensplaner - Update Jan 2017

Neuer Button im Datenblatt unter "Kapitalvermögen" zum Anzeigen von Wertpapieren im Internet.  mehr

Haushaltsrechner

XPS-Rentenplaner - Update Dez 2016

Wie hoch setzt man das gewünschte Nettoeinkommen im Ruhestand an? Wenn man sich's leicht machen möchte, nimmt man das aktuelle Arbeitsnettoeinkommen. Leider liegt dieses in der Regel dann so hoch, dass keine Chance besteht, dieses Nettoeinkommen ebenso für den Ruhestand sicherzustellen.  mehr

Bilanzmodus

XPS-Vermögensplaner - Update Dez 2016

Im Eingabedialog gibt es die Möglichkeit, auf einen reduzierten Dialog zu wechseln. Angezeigt werden dann nur die zum Erstellen einer Bilanz erforderlichen Felder.  mehr

Bilanzkonten

XPS-Vermögensplaner/Privatfinanz - Update Nov 2016

Die "alten" Klassifizierungen heißen jetzt "Bilanzkonten" und wurden mit einer komfortablen Dialogeingabe ausgestattet. Individuelle Bilanzkonten können leicht hinzugefügt werden.  mehr

Monte-Carlo-Simulation - Gaußsche Glockenkurve

XPS-Finanztools - Update Okt 2016

Mit der Monte-Carlo-Simulation wird die Wirkung der Volatilität auf Depotverläufe dargestellt. Unser Monte-Carlo-Tool hat bereits einige Erweiterungen erfahren. Hinzugekommen ist jetzt die Darstellung der Gaußschen Glockenkurve.  mehr

Kostenanalyse

XPS-Finanztools - Update Sep 2016

Umbau und wesentliche Erweiterung des Tools "Kostenanalyse", insbesondere für den Vergleich von Honorartarifen zu provisionsbasierten Produkte oder von Versicherungslösungen zu klassischen Wertpapierdepots.   mehr

Druckmanager und Druckvorschau

XPS-Vermögensplaner - Update Sep 2016

Des Druckmanager wurde erweitert um Buttons zum Speichern, Verschieben und Löschen der gewählten Auswertungen. Außerdem kann in der Druckvorschau jetzt eine gezielte Auswahl von Druckblättern getroffen werden.   mehr

Krankenversicherung der Rentner

XPS-Vermögensplaner/Privatfinanz - Update Aug 2016

In der gesetzlichen Krankenversicherung pflichtversicherte Rentner zahlen i.w. nur auf die gesetzlichen und betrieblichen Renten Beiträge. Bei freiwillig versicherten Rentnern werden in Grunde sämtliche Einkommen (auch Mieten, Zinsen, Privatrenten etc.) verbeitragt. Der Krankenversicherungsstatus als Rentner macht also einen großen Unterschied in der Beitragsbelastung aus.  mehr

Neue Bedienung

XPS-Finanzoffice - Update Jul 2016

Die Symbolleisten wurden durch ein neues Menüband ersetzt und die Analysen umstrukturiert. Insbesondere ist ein wesentlicher Umbau des XPS-Vermögensplaners erfolgt mit zahlreichen Bedienungsverbesserungen (ggfls. im Support zwecks Unterstützung anrufen).  mehr

Kommentare

XPS-Vermögensplaner - Update Jun 2016

Die Kommentierung stellt einen wichtigen Teil der Finanzplanung dar. Umso besser wenn der Finanzplaner seinen Kommentar "punktgenau" plazieren kann.  mehr

Altersvorsorge

XPS-Finanztools - Update Jun 2016

Erweiterung des Tools "Altersvorsorge" um eine Bandbreitenanalyse für Lebenserwartung, Inflation und Verzinsung.  mehr

Importschnittstelle Kontobuchungen

XPS-Privatfinanz - Update Mai 2016

Über eine Importschnittstelle lassen sich Kontobuchungen von Girokonten auf einfache Weise in das Haushaltsbuch importieren. Neu ist die Unterstützung durch einen Importassistenten.  mehr

Szenarien

XPS-Vermögensplaner - Update Mai 2016

Das Kennzeichen für das Szenario kann bei einer Anlage mehrere Varianten enthalten, z.B. "s2" dann wird die Anlage im Status und in Szenario "2" gerechnet.  mehr

BAV-Parameter

XPS-Rentenplaner - Update Apr 2016

Der XPS-Rentenplaner ermittelt unter anderem die Kürzung der gesetzlichen Rente durch die Entgeltumwandlung in der BAV oder auch die Renditeauswirkungen von Arbeitgeberzuschüssen.  mehr

Vermögensanlagen sortieren

XPS-Privatfinanz - Update Mrz 2016

Die Vermögensanlagen und die Einnahmen und Ausgaben können jetzt individuell sortiert werden.  mehr

Ansicht Datenblatt

XPS-Vermögensplaner - Update Mrz 2016

Beim Öffnen einer Planung kann über eine Zusatzoption die zuletzt gespeicherte Ansicht mit geladen werden.  mehr

Versicherungsspiegel

XPS-Vermögensplaner/Privatfinanz - Update Mrz 2016

Der Versicherungsspiegel wurde wesentlich überarbeitet und verbessert. Insbesondere beinhaltet der Versicherungsspiegel jetzt auch gesetzlichen und berufsständischen Rentenanwartschaften.  mehr

Automatische Updates

XPS-Finanzoffice - Update Feb 2016

Bei den Programmen aus dem XPS-Finanzoffice wird beim Öffnen automatisch geprüft, ob eine neue Programmversion verfügbar ist.  mehr

Flexible Startwerte

XPS-Vermögensplaner/Privatfinanz - Update Jan 2016

Rückkaufswerte von Lebensversicherungen, Depotstände und Restschulden von Krediten müssen jetzt nicht mehr mit Stand zum Planungsbeginn sondern können zu einem beliebigen Terminstand erfasst werden.  mehr

Monte-Carlo-Simulation

XPS-Finanztools - Update Dez 2015 / Mrz 2016

Wertpapier und Depots entwickeln sich nicht linear oder so gleichmäßig, wie das in Finanzplanungssoftware i.d.R. unterstellt wird. Die Wertentwicklung unterliegt Schwankungen, die über die Volatilität der Wertpapiere ausgedrückt wird.  mehr

Abschreibbare Wirtschaftsgüter

XPS-Vermögensplaner/Privatfinanz - Update Okt 2015

Der Bereich "Immobilien & Sachwerte" wurde erweitert um Felder wie Nutzungsdauer etc. für die Erfassung abschreibbarer Wirtschaftsgüter. Außerdem können regelmäßige Erneuerungsinvestitionen gebucht werden.  mehr

Import von Kontobuchungen

XPS-Privatfinanz - Update Aug 2015

Mit der neuen Import-Schnittstelle von Kontobuchungen können Girokonten im Haushaltsbuch schnell und effizient eingelesen und ausgewertet werden.  mehr

Auswertung "Vermögensklassen"

XPS-Vermögensplaner - Update Jul 2015

Unter den Strukturanalysen gibt es eine neue Auswertung für die Aufteilung der Vermögenswerte auf die Vermögensklassen Aktien, Renten, Cash, Immobilien, Rohstoffe und die Aufteilung des Vermögens in Geldwerte und Sachwerte.  mehr

Erbfall "Stammbaum"

XPS-Vermögensplaner - Update Jul 2015

Die Erbfallanalyse wurde erweitert um eine grafische Darstellung des Stammbaums der Familie.  mehr

Druckstück Verlaufstabellen

XPS-Privatfinanz - Update Jul 2015

Die tabellarischen Verläufe für das Gesamtergebnis und auch die Einzelverläufe zu den Vermögensanlagen können jetzt als PDF gedruckt werden.  mehr

Datenerfassungsbogen

XPS-Vermögensplaner - Update Jun 2015

Für die praktische Finanzplanung wurde ein Datenerfassungsbogen zum Ausdrucken in den XPS-Vermögensplaner integriert.  mehr

Unterjährige Vermögensbilanz

XPS-Vermögensplaner - Update Jun 2015

Neben der Eröffnungsbilanz und den Jahresschlussbilanzen kann jetzt auch eine unterjährige Vermögensbilanz erstellt werden.  mehr

Analyse "Wertentwicklung"

XPS-Vermögensplaner - Update Jun 2015

Neue Auswertung "Wertentwicklung" für die Analyse der Wertentwicklung ausgewählter Vermögenswerte.  mehr

Gesamtergebnis

XPS-Vermögensplaner - Update Mai 2015

Das Blatt "Gesamtergebnis" wurde überarbeitet und übersichtlicher gestaltet.  mehr

Witwen(r)rente

XPS-Vermögensplaner/Privatfinanz - Update Apr 2015

In der Tabelle "Lebensversicherungen" gibt es ein neues Zusatzfeld für den Übergang der Hauptrente auf die Witwen(r)rente.  mehr

Historie

XPS-Privatfinanz - Update Apr 2015

Bei den einzelnen Vermögensanlagen gibt es einen neuen Reiter für die Historie.  mehr

Druckstück Finanzplanung

XPS-Privatfinanz - Update Mrz 2015

Neben dem Bankbericht kann man jetzt ein umfangreiches Druckstück "Finanzplanung" ausdrucken.  mehr

Risikofall

XPS-Privatfinanz - Update Mrz 2015

Risikofall "Invalidität" und "Tod" können in XPS-Privatfinanz jetzt ebenso gerechnet werden.  mehr

Höchstrechnungszins

XPS-Vermögensplaner - Update Feb 2015

Im Datenblatt wird bei den Lebensversicherungen zusätzlich der Höchstrechnungszins als Infofeld ausgewiesen.  mehr

Rentenlücke

XPS-Vermögensplaner - Update Dez 2014

Es gibt einen neuen Bericht "Rentenlücke" für die Analyse der Unterdeckungen in der Rentenphase.  mehr

Startassistent

XPS-Privatfinanz - Update Nov 2014

Wenn noch keine Daten erfasst wurden, erscheint bei Klicken auf den Button "Finanzplanung" ein Startassistent.  mehr

Bankbericht

XPS-Privatfinanz - Update Okt 2014

Im Bereich "Finanzplanung" gibt es unter dem Button "Drucken" neu den Bankbericht der als PDF ausgedruckt wird.  mehr

Krankenversicherung

XPS-Vermögensplaner - Update Aug 2014

Es wurden Zusatzfelder für Beitragsentlastung, Krankentagegeld und Bemerkungen bei der privaten Krankenversicherung eingebaut.  mehr

Datenexport

XPS-Privatfinanz - Update Aug 2014

Die Schnittstelle von XPS-Privatfinanz zum XPS-Vermögensplaner ist fertiggestellt .  mehr

Honorarabrechnung

XPS-Verwaltungssystem - Update Jul 2014

Die Honorarberechnung erfolgt i.d.R. auf Basis monatlicher Depotstände. Im XPS-Verwaltungssystem können die monatliche Depotstände gespeichert und über den Bericht "Depothonorarliste" die Honorarberechnung erstellt werden.  mehr

Rebalancing

XPS-Verwaltungssystem - Update Jul 2014

Wenn ein Vermögensverwalter einige Wertpapiere favorisiert, hat er die Möglichkeit bei den Wertpapierdepots Zielgewichtungen für diese Wertpapiere vorzunehmen.  mehr

Liquiditätskonto

XPS-Vermögensplaner - Update Jul 2014

Das Liquiditätskonto kann neben der Variante "Sparen" auch auf "Konsum" eingestellt werden. Die Überschüsse werden dann planerisch am Ende des Jahres konsumiert.  mehr

Toolbox

XPS-Vermögensplaner - Update Jul 2014

Die Toolbox wurde überarbeitet. Die Anordnung der Buttons wurde benutzerfreundlicher gestaltet.  mehr

Druckmanager "KWG18-Bericht"

XPS-Vermögensplaner - Update Jul 2014

Der Druckmanager wurde vollständig überarbeitet. Zu den einzelnen Auswertungen können jetzt alle Parametern eingestellt und gespeichert werden. Insbesondere kann der KWG18-Bericht für Mandant und Partner getrennt erstellt werden.  mehr

Statistik

XPS-Vermögensplaner - Update Jun 2014

Über die Statistikauswertung konnten im XPS-Vermögensplaner bislang Inflation, Rentensteigerungen und Beitragsbemessungsgrenzen historisch analysiert werden. Hinzugekommen ist nun der Höchstrechnungszins in der Lebensversicherung.  mehr

Individuelles Druckstück

XPS-Vermögensplaner - Update Apr 2014

Den Wunsch des Beraters, Informationen über sich und sein Unternehmen ins Druckstück einzubinden, gibt es schon länger. Bislang musste dies über händische Nacharbeit bewerkstelligt werden. Mit dem neuen Update kann der Berater ganz leicht individuelle Blätter automatisiert ins Druckstück einbinden.  mehr

Kapitalvermögen

XPS-Vermögensplaner - Update Mrz 2014

Der Bereich Kapitalvermögen wurde grundlegend neustrukturiert und erweitert. Die Abbildung der angenommenen Erträge erfolgte bis dato über ein Feld für den Gesamtertrag mit einer prozentualen Aufteilung. Mit dem neuen Update wird der Ertrag getrennt für Zins-/Dividendenertrag und Wertsteigerung erfasst. Außerdem kann der Zahlungsmodus für Zins und Dividende detailliert angegeben werden.  mehr

Versorgungsstand

XPS-Rentenplaner - Update Nov 2013

In der Ruhestandsplanung gehen wir von dem gewünschten Nettoeinkommen aus und ermitteln auf dieser Basis die noch fehlende Rentenlücke. Nicht selten ist der Barwert der festgestellten Rentenlücke auf den ersten Blick so hoch, dass der Kunde frustriert wird.  mehr

Gewerbesteuer

XPS-Vermögensplaner - Update Okt 2013

Der Gewerbesteuer von Selbständigen wird innerhalb gewisser Höchstgrenzen auf die Einkommensteuerschuld angerechnet. Bislang musste diese Gutschrift über eine zusätzliche Einnahmeposition abbilden. Mit dem neuen Update wird die Gewerbesteueranrechnung vom Programm automatisch ermittelt.  mehr

Witwenrentenschätzer

XPS-Rentenplaner - Update Okt 2013

Die Höhe der Witwenrente ist recht komplex zu ermitteln. Neben der Frage ob altes oder neues Recht anzuwenden ist, finden Kürzungen statt, die vom Einkommen des Hinterbliebenen abhängen. In dem neuen Update haben wir einen Assistenten für die überschlägige Ermittlung der Witwenrente eingebaut.  mehr

Übersichtsblatt

XPS-Vermögensplaner - Update Aug 2013

Neben der Eingabe auf dem Datenblatt hat der Anwender jetzt die Möglichkeit, die Daten auf dem neuen, sehr einfachen Übersichtsblatt zu erfassen.  mehr

Dokumentenmanagement

XPS-Verwaltungssystem - Update Jul 2013

Das Dokumentenmanagement insbesondere im Bereich der Aktivitäten wurde überarbeitet und erweitert. So können jetzt auf sehr einfache Weise Vorlagen verwendet werden, um beispielsweise Geprächs- oder Beratungsprotokolle zu erstellen.  mehr

Importmanager

XPS-Verwaltungssystem – Update Mai 2013

Für Vermögensverwalter gehört es zur täglichen Arbeit, die Bestands- und Transaktionsdaten der betreuten Mandanten zusammenzuführen. Je nachdem mit wievielen Depotbanken kooperiert wird und wie komfortabel die   mehr

Blockorderliste

XPS-Verwaltungssystem – Update Mai 2013

Wenn der Vermögensverwalter ein Wertpapier stärker oder schwächer gewichten möchte als bisher, kann er die Neugewichtung zeitsparend mit Hilfe der Blockorderliste analysieren und durchführen.   mehr

Kürzung der gesetzlichen Rente

XPS-Rentenplaner - Update Mrz 2013

In der Ruhestandsplanung wird häufig die betriebliche Altersversorgung mit Entgeltwandlung als Durchführungsweg vorgeschlagen, um die Rentenlücke ganz oder teilweise zu schließen. Dadurch reduzieren   mehr

Versorgungswert

XPS-Rentenplaner - Update Apr 2013

Der erforderliche Beitrag zur Schließung der Rentenlücke ist oft so hoch, dass der Kunde dies aktuell gar nicht zahlen kann. Die Empfehlung des Beraters lautet  mehr

Tool "Lebensversicherung"

XPS-Finanztools - Update Mrz 2013

Das Tool zur Analyse von Kapitallebensversicherungen haben wir erweitert, so dass jetzt gleichzeitig die Garantieleistungen und die Gesamtleistungen inklusive Gewinnbeteiligung analysiert werden können.   mehr

Eingabedialoge überarbeitet

XPS-Vermögensplaner - Update Feb 2013

Die Überarbeitung der Eingabedialoge ist im wesentlichen abgeschlossen. Sämtliche Eingabefelder sind jetzt über den Eingabedialog erreichbar. Insbesondere die Analysedaten   mehr

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