XPS-Rentenplaner

für die Altersvorsorge und Rentenplanung

Der XPS-Rentenplaner erleichtert dem Berater die Altersvorsorgeberatung.

Video-Präsentation

Nach Erfassung der aktuellen Einkommenssituation sowie der bestehenden Vermögensbausteine aus gesetzlicher und betrieblicher Altersvorsorge, privaten Vorsorgeverträgen, vorhandenen Immobilien und zu erwartenden Kapitalvermögen und Erbschaften wird eine Statusberechnung durchgeführt und die Versorgungslücke ermittelt.

Highlights

• Günstigerprüfung bei Rürup und Riester
• Renditeanalyse von Rürup, Riester, Privatrente, betrieblicher Altersvorsorge und Fonds
• Barwert der Rentenlücke
• Inflationierung des Steuertarifs
• Unisex-Tarif bei Riester
• Automatischer Vorschlagsgenerator
• Rendite bis zum Lebensende
• Einzeldarstellung der Bausteine
• Haftungsreduzierung durch Beratungsprotokoll

Download / Informationen

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Musterausdruck "XPS-Rentenplaner"

Artikel "Altersvorsorgeberatung"

Produkt-Flyer "XPS-Rentenplaner"

Auswertungen XPS-Rentenplaner

Versorgung im Ruhestand

Die Deckungslücke kann zunächst über Entnahmen aus dem liquiden Vermögen geschlossen werden. Ab
Alter 76 ist das liquide Vermögen aufgezehrt und eine "echte" Rentenlücke vorhanden.
Der Barwert der Rentenlücke beträgt 209.700 €.

Renditevergleich

Im Beispielfall wurde die Verzinsung bei allen Produkten mit 4% angenommen (kann aber differenziert eingegeben werden).
Damit ergibt sich eine Renditereihenfolge:
Riester schneidet aufgrund der nachgelagerten Besteuerung mit 4,4% am besten ab.
Danach folgen BAV und Rürup mit 4,2%, Privatrente mit 3,7% und Fonds mit 3,0%.

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